狗狗币比特币区别(狗币 比特币 区别)

为什么一枚比特币价格能达到5万美金?为什么马斯克在狂推狗狗币?虚拟币的价值到底在哪里?下面咱们来好好唠唠虚拟币的那点事。

这个故事得分三部分讲:

1 货币与经济增长

2 债务驱动下的经济繁荣的假象

3 比特币与韭菜的自由

之后,杏林会构建一个逻辑链条,串联起来,那么比特币们的价值就清晰许多了。

一 货币与经济增长

如果搜索货币是什么?你在网络上得到的答案五花八门,但是几乎看不到有人将货币与经济增长联系起来。这个一个被故意忽略的问题,具体原因是什么需要大家自己去领悟。但是,有一点,大家经常会看到: 那就是一遇到经济危机,各国就会打开印钞机,开闸放水。那么到底货币与经济有啥关系呢?

咱这里不搞那些学术上的术语与套路,一切白话经济学。下面一个小故事,你一读便知。

在很久很久以前,在浩瀚的海洋上有一个美丽的盛产椰子与鱼的小岛国。这个小岛国有三个居民A,B和国王。A是椰民,主要种椰子,采椰子。B是渔民,负责捕鱼。这个国家的货币叫椰币,由国王发行。

这个国家以下面规则运行。

1 每个人存活必须荤素搭配,每人每年消耗1吨椰子1吨鱼。

2 A每年生产3吨椰子,1吨自己吃,1吨卖给B,1吨上贡给国王。

B每年生产3吨鱼,1吨自己吃,1吨卖给A,1吨上贡给国王。

3 国王给A和B每个人1个椰币

4 国王有权决定价格,规定1吨鱼或1吨椰子的价格是1个椰币。

5 每年初一,A和B进行交易,其他时间不能交易。

那么这个国家的经济情况就十分简单明了。A每年支付1个椰币给B,买鱼。B每年支付1个椰币给A,买椰子。三个人相安无事,岁月静好。A和B每人每年都留有一个椰币。

好了,下面正式开始货币与经济增长的故事。首先,简单说明下,经济在这个国家指的是在市场上用于交易的总产出。很明显,这里是1吨椰子和1吨鱼。

场景1:

有一天国王十分想吃邻国的青菜,但是对方要求必须要1吨椰子来换,这咋办呢?于是国王印了1块椰币,去找A。这样市场上的一吨椰子,来了两个买家,每人拿着1个椰币。

此时的A有两个方案,1 提高价格,2块钱1吨。2 保持原价,卖给国王和B每人1吨,然后自己快马加鞭,多采一吨自己吃。

很显然,选择方案1的话,最终就会导致B今年只能买到0.5吨椰子,然后饿死,没有了鱼,国王和A也饿死了,最终亡国。

所以,如果国王聪明的话,就会想办法让A选择方案2,椰子无法涨价,A多生产椰子来换钱。第二个方案看起来就是皆大欢喜了:国王多拿了1吨椰子,B吃饱了,A多赚了一个椰币。

这样1个椰币成功刺激了多一吨的椰子的生产,这个国家市场上的产出多了1吨椰子。

场景1 后续:

因为每年只能交易一次,如果A之前没有买鱼,那么其现在手上有3个椰币,B手上没有椰币。那么A去买鱼的话,球就踢到了B这边,他也有两个选择,涨价或者不涨价。

如果涨价,因为未来市场上(如果国王不继续印钱买椰子的话)依然仅仅是A和B的1吨椰子和1吨鱼,并且都是刚需,那么最终两者只能达到均衡,就是1.5个椰币一吨椰子或一吨鱼,这个国家又一次恢复了相安无事的平静生活。

A最终摸摸头,似乎自己白干了一吨椰子啊。下次国王拿着新的椰币来买,他可要好好考虑要不要卖给他了。

到这里,如果国王聪明的话,就肯定不愿意这个情况发生,自己下一次印的钱就不好使了。

所以,国王肯定要求不能涨价。那么这样的话,这个国家就一共有三个椰币,如果这笔钱,每年都能交易一次的话,对应的就应该是三吨的椰子或鱼。因为椰子和鱼是同质且刚需,那么市场达到均衡的话就是A和B每年每人生产1.5吨椰子或鱼,每人手中持有1.5个椰币。

这对这个国家可是个好事,国家有了更多的产出,同时A和B手中也有了更多的钱,国王也似乎能让他们上交更多的贡了。

总结:

这是一个理想化的例子,不代表实际经济活动。但是,增发货币能够刺激经济的原理,不言而喻,就是给生产单位更多的货币,其愿不愿干更多的活,有更多的产出的问题。

有人问了,给钱还不快点开工干活?大家不要觉得这个是理所当然的。上面的例子中,如果A和B都只想多拿钱,不想多干活,就是货币刺激的失效,最终导致的就是通货膨胀。会导致A或B只感受到了货币的增长,没有财富的增长,那么椰币下一次就不好使了,货币背后的信用也就得到了下降。

说到最后,货币增发能够顺利刺激经济的核心在于:

1 被增发的货币,被用来消费。

2 消费品的价格不能大幅增长。

3 货币被使用的次数越多越好。(多用一次就对应着多一份产出)

用一句大白话来说,货币刺激经济要成功的关键就在于生产者是不是勤劳致富的忠实信徒。在市场供应了更多的货币的情况下,劳动者不涨价,而是通过提高劳动效率,产出更多产品来获得货币。大家不要觉得勤劳致富不是常识吗?其实这可不是一件简单的事情,我们会在第二部分进行阐述。

二 债务驱动下的经济繁荣的假象

题记:

影响经济体系的波浪状运动,在经济萧条(衰退)之后又是经济繁荣,这是不断尝试扩张信用而降低市场毛利率的必然结果。以扩张信用带来的经济繁荣,绝对无法避免最后的崩解。唯一的选择仅有,自愿放弃进一步的信用扩张而使危机较早到来,或是稍后等待整体货币系统的全然瓦解。

-----米塞斯(Ludwig von Mises)

我们接着上个故事,每个国王印钱都希望带来国家财富的增长,他就像马云爸爸,不在乎自己赚钱,更在乎花钱。因为能多花出一笔钱,就意味着一份产出,一份就业。国王不在乎自己有多少钱,也不在乎A和B有多少钱,因为钱是自己印的。但是他在乎钱能不能有效转化成鱼和椰子(真正的财富),因为如果不能转化,那么结果就是通货膨胀以及A和B对椰币的不信任,下次他印钱也就没用了。

其实从第一部分,我们就了解了,货币与经济的游戏核心在于:

1劳动者愿意为了更多的钱付出更多的劳动。2 有足够的自然资源和技术进行生产。3 物价不能上涨太多。4 货币必须被使用

自然资源和技术,这个是硬性条件,暂时很难控制。所以只能从劳动者意愿,物价和货币使用上动脑经。我们这里暂时认为国王能够强制控制物价。那么剩下的问题说白了,就两点:

1 岛民有了新的椰币,可能不愿意花出去去买别人产的东西,放在家里,这样就不能促进经济增长了。

2 岛民可能自己活得比较满足了,佛系了,不愿意太累去搞生产了。

如何解决上述两个问题呢?国王请来了新朋友 ---银行,他机智的解决了上述问题。

场景2

银行来了,说亲爱的岛民,钱不愿意花出去,来存我这吧,我给你利息。于是 A觉得自己暂时根本吃不了那么多鱼,马上存了1个椰币,银行同时发现渔民B似乎对存款不大上心,心事重重。经过其精心打探,原来B看上了隔壁岛的姑娘,打算扩建房子娶进来。

银行听到了这个消息喜出望外,赶紧告诉了国王。于是,国王心照不宣的宣布,岛上扩建房子必须买地,这块地永久产权,世代流传,所以价格贵了些,要1个椰币。B听到这个消息,好是伤心,自己哪里有这么多椰币啊,买了房就没钱吃饭了。银行赶忙过来安慰。

银行说别急别急啊,咱哥俩好,我这有钱啊,给你拿去用吧,不着急还,到时只要每年付一点点利息和本金就好了。B听了好开心,他心怀感激,人生顿时充满动力,一定要好好打鱼,好好赚椰币,来回报银行。

第二天,银行把A存在他那里的1个椰币付给国王。B于是开心的成了背上债务的干饭人。国王把那1个椰币买了A的椰子,又一次像场景1一样刺激了经济。

本来计划被A存起来的钱,又重新进入了市场,国王没有新发行货币,但又一次消费刺激了经济,岛上的物价继续稳定。岛民B顺利的娶了老婆,买了房子,在债务的激励下,更加努力搞生产了。岛民A获得了国王的新订单,又多赚了一个椰币,。

你看,皆大欢喜!银行成了国王的好哥们。

小结:

这个故事的道理不言而喻,布雷顿森林体系破裂后,我们生活在美元时代,同时各国政府有权自由印钱。银行的存在解决了之前提到的货币转化为财富的难题,这是一个债务驱动型的经济体,因为银行的作用无可替代,其可以大而不倒,是无法取代的行业。

场景2--后续

故事还得继续,这个岛上一共就只有3块椰币,市场上就3吨椰子和鱼。是A和B生活下去的必需品。价格不能变。问题是B要还债啊,如果把钱拿来还债之后,钱就不够支付椰子和鱼了,B也就饿死了,同理,没了鱼,国王和A都得死,亡国。

咋办?方案很简单,国王来印钱给银行。银行把钱投放到市场上,只要B能够足够勤劳,拿自己的产出来换这笔钱,就能顺利的还上债务,银行再把国王新印的钱一部分还给国王,另外一部当作利息,支付给A,市场上今后还是3个椰币+A的利息,三吨货物,大家继续皆大欢喜。此时A的利息会带来轻微的通货膨胀,但是由于利差的存在,B创造的财富是远多于这笔钱的,因此这个国家从此过上了允许适度通货膨胀的生活。

场景3

A拿到了国王新订单支付的1个椰币,也顺利拿到了银行支付的利息,心想银行真好,我继续存钱吧。银行收到了1个椰币和之前支付给A的利息,银行又可以放贷了,他又一次想起了B,赶紧跑过去,恭贺B新婚快乐,并补上一句,俗话说,多子多福,赶紧生个娃吧。后来,B真的有了孩子,银行又说,B你真厉害,人丁兴旺,孩子这么可爱可要好好养啊,椰子够不够啊,你看你要不要再借点钱啊。最终B又借了新的债,又一次重复场景2的故事。B继续努力工作,还本付息。

想想这个循环吧,银行每次有了新的存款,都会想尽办法贷款出去。这个循环周而复始,只要产生新的债务,就需要国王来印钱。这个岛上的货币可能有限,但是债务是无限的,因为每次钱被花出去,就被存进银行,银行再贷款,产生一笔债务。这笔债务,再变成另外一个人的收入,又被存进银行,又可以进行贷款了。但不可否认,这个国家的经济也在飞速增长,因为债务的驱使,其转化为财富的效率可比货币要高多了。

没过多久,这个岛的债务就会如同翻滚的雪球,达到了吓人的100椰币的地步,这些负债都是B的,还不算利息。同时这100椰币是A存在银行的存款。终于有一天,勤劳的B发现自己被榨干了,再也没有能力来还钱了。 面对巨大的债务,B鼓起勇气告诉银行,抱歉,我要违约了!

这下,平静的岛国可炸开了锅。A听说了这个消息,知道B不打算还钱给银行了,立马飞速跑去银行取钱,大家想想,银行怎么能有这么多椰币,这些钱仅仅是其记在账本上的数字。整个国家就3个椰币加上每年付给A的利息,只能找国王,国王没办法,因为离不开银行,只能硬着头皮,印出100个椰币付给了A。

然而,A发现自己无论怎么花,都花不掉这100个椰币啊,勤劳的B都榨干了,连鱼都买不到了。

到这里,结局无非以下几种:

结局1:

100个椰币换1吨鱼,恶性通胀。A和B决定再也不用这该死的椰币了。

结局2:

国王宣布A是邪恶的资本家,是可怜的B的债主,把100个椰币收归国有。由于B的鱼还得吃,银行只能宣布对B免除债务,自己破产。而美丽的岛国,从此终于恢复到了初始的人人平等的美好时代。据说,银行后来换了个名字,又继续开张了。

结局3:

国王告诉A,不用担心银行,你的钱永远都是你的,我给你担保。但是你取钱要收到限制,每天取钱受限,用用银行卡,支付宝之类的。同时与B进行债务重组,还款期限从30年变成100年,孩子们继续还就可以了。但是,这个只是权益之计,早晚有一天,又会遇到之前遇到的危机情况。

结局4

国王宣布椰币作废,发行了椰币2.0,小岛重新来过。但大家用不用这个,成了一个问号。

小结:

这里希望采用浅显的小故事,解释为何以法币超发和债务驱动为特点的经济体,难以摆脱金融危机引发的经济危机。最终要不债务重组,刺破泡沫,进入类似日本失去的30年,或者,面临整体货币体系崩溃的结局,当然也有一种权益之计的结局就是优雅的去杠杆,具体的原理,请参考 瑞-达里奥的 视频"how economic machine works".

三 比特币的价值在哪里?

好了,终于要到了比特币的故事了。

以上的两部分告诉我们,利用货币和债务刺激经济增长,需要一套完整的金融体系。这套体系从某种角度,的确是当前最有效提高人类生活水平的方式,但是,这个体系不是完美的。最不完美的就是,在债务巨大的时候,需要承受去杠杆的痛苦或者整个货币体系崩溃引起的动乱,同时,涉及到国际关系中一个国家对另外国家的财富掠夺(这个以后再讨论。)

那么比特币为啥值得投资呢?

1 债务驱动型经济的结局已经明了,要不萧条,要不货币体系崩溃。历史已经证明短期债务周期10年,长期债务周期70-100年。相同的剧本,已经上演了多次,每个国家,以及不同朝代都会经历金本位制和法币制度的轮换。距离1940年的布雷顿森林体系瓦解,当前已经有了70年,国际货币体系会不会回到金本位制是个巨大的问号。

历史上,陷入系统性危机的前夕,伴随的就是央行货币政策的失灵,当前发达国家已经0利率甚至负利率,没有其他方法刺激经济,只能大量印钱。当前,欧美各国在疫情期间,印钱更是达到了前所未有的规模,这可能就是恶性通货膨胀和法币信用危机的前奏。想想如果你的财富面临贬值危险的时候,你会做什么?

2 保值的话,买黄金不就好了。呵呵,回顾下历史吧。远的不说,就说民国时期。1937年抗日战争前夕,法币发行量总额为14亿元。1948年8月21日,法币发行量达到了抗战前的47万倍,上海的物价涨幅达到492.7万倍.国民政府决定进行用金圆券来代替已丧失了信用的法币,即所谓的金圆券改革。每300万法币,可以兑换1元金圆券,每元法定含金0.22217厘,由中央银行发行,发行总额定为20亿元。为推广金圆券,国民政府规定:禁止私人持有黄金、白银、外汇。凡私人持有者,限于9月30日前收兑成金圆券,违者没收。当时民间谣传,政府有特殊机器,可以查出藏在墙缝里的黄金和银元,到时会直接没收,吓得百姓纷纷把手中的外汇和金银拿到银行兑换金圆券。同时,为推行金圆券,必须稳定物价。由蒋经国挂帅到上海,打着为人民打击投机倒把的旗号,其在《告上海人民书中》如此写道:

天下再没有力量比人民力量更大,再没有话比人民的话更正确。人民的事情,只有用人民自己的手可以解决,靠人家是靠不住的,要想将社会翻过身来,非用最大的代价,不能成功!只打老虎!不拍苍蝇!"

最终,上海的那些富豪,乖乖交黄金白银保命。回顾上面说的第二个结局吧,富有的人,成了待宰的猪。所以,你觉得你自己手上能留有黄金吗?(即便是崇尚自由的美帝,也曾经立法宣布过禁止国民拥有黄金)

持有房产?也许你一套房子能换一年的口粮吧...(自己查查那段时间的房屋的价格)

综上,结合当前世界经济的形势,比特币的价值就不言而语了:

1 比特币的发行总量固定,不受任何政府或组织控制,不容易发生财富流失。

2 比特币的拥有是匿名的,谁也不知道谁有多少。

3 比特币是去中心化的,你跟其他人进行了交易,依靠一个节点就可以完成,不需要任何组织协助进行结算。

4 比特币是虚拟的,全球流转比较方便,且成本较低。

也就是说,假如美国联合西方盟友突然宣布,发行美元2.0并宣布与黄金挂钩。崇尚自由的美国人,就决定不再用美元了,大家使用比特币,进行交易,毕竟这个东西就是个交易的媒介而已。关键是由于其结算方式以及匿名性,美国政府无法对其交易进行控制和追查。这样美国政府对货币及经济的控制就彻底失效了,美国人民也彻底摆脱了华尔街对他们生活的掌控。正因为此,马斯克才说,狗狗币是真正的人民货币,当然之后其马上就被SEC调查了。

但是,比特币的缺点也显而易见:

1 首先,其价格波动太大,没人愿意买个币,今天能买辆车明天只能买辆自行车。

2 比特币永远不会得到各国政府的支持,甚至被明令禁止,因为其对经济增长没有好处。

3 比特币的使用范围和能够购买的产品有限,且几乎永远不会成为国际贸易交易的货币,因为这个是世界霸权的重要组成部分,这个依然是靠枪杆子来说了算的,没有哪个世界霸主会那么傻会放弃薅羊毛的机会。

4 其至少应该让更多人能够便捷的拥有,这样才能有利于交易。这也是为什么马斯克希望狗狗币的庄家,能够释放大量狗狗币的原因。虚拟币持有的分散程度需要进一步提升。

无论如何,比特币依靠区块链这一新科技,给韭菜提供了一种新的选择。我们这代人,很有可能会经历一次新的世界格局的改变,这个格局将随着世界金融体系的变革而启动,遗憾的是,中国也不能独善其身。这是人生只有一次的苦难或机会,大家应该充分考虑清楚要如何应对。

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